Politica KYC e AML

In pratica, KYC presso Programma Nazionale di Sostegno Finanziario significa che raccogliamo e confermiamo una piccola serie di informazioni di base su di te: il tuo nome legale completo, la tua data di nascita, il tuo paese di residenza, i tuoi dati di contatto e il metodo di pagamento che intendi utilizzare. Confrontiamo i dati che hai inserito nel modulo di registrazione con i dati riportati sui documenti che carichi.

Quello che non facciamo

Non chiediamo la tua password di online banking, il tuo PIN completo della carta o l'accesso remoto al tuo dispositivo. Nessun membro del nostro team lo richiederà mai. Qualsiasi messaggio che lo fa non proviene da noi e deve essere segnalato tramite il modulo di abuso.

I controlli AML sono più ampi di un semplice controllo di identità una tantum. Coprono la classificazione del rischio dei nuovi account, lo screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte, i limiti sui modelli di finanziamento insoliti, la conservazione dei registri, l'escalation interna delle attività sospette e, laddove la legge applicabile lo richieda, la segnalazione all'autorità competente.

Quando le norme AML e un'istruzione del cliente sono in conflitto, le norme AML hanno priorità. Ciò può significare una transazione ritardata, una richiesta di documenti aggiuntivi o un account limitato fino alla risoluzione della questione.

1. 01

   Registrati

   Crea l'account con il tuo vero nome legale, data di nascita, paese di residenza, email e numero di telefono. I dettagli che non corrispondono ai tuoi documenti sono la causa più comune di ritardo.

2. 02

   Conferma i tuoi dati di contatto

   Conferma il tuo indirizzo email e, se richiesto, il tuo numero di telefono. Ciò prova che i canali di contatto ti appartengono.

3. 03

   Carica il tuo documento di identità

   Carica le pagine che contengono la tua fotografia e i tuoi dati personali. Alcuni controlli includono un breve passaggio di «liveness» o «selfie» per confermare che il documento appartiene alla persona che lo tiene.

4. 04

   Carica la prova di residenza

   Carica un documento recente qualificante a tuo nome all'indirizzo registrato.

5. 05

   Conferma il metodo di pagamento

   Fornisci la prova dello strumento che utilizzerai per finanziare e ricevere prelievi.

6. 06

   Screening e revisione

   Il nostro team di conformità esamina il file, esegue lo screening delle sanzioni e dei rischi richiesti, e approva l'account oppure richiede una correzione.

7. 07

   Conferma

   Ricevi una notifica una volta che lo stato dell'account cambia. Lo stato attuale è sempre visibile nell'area di verifica del tuo account.

Cosa viene monitorato

Modelli di finanziamento e prelievo, modifiche dello strumento di pagamento, modifiche del paese o dei dati di contatto, attività che non corrispondono al profilo fornito al momento dell'iscrizione, e qualsiasi attività segnalata dai nostri strumenti di screening.

Quali conseguenze possono derivarne

• Una richiesta di documenti aggiornati o una spiegazione della fonte dei fondi.
• Un blocco temporaneo su una transazione specifica mentre viene esaminata.
• Adeguamento dei limiti pubblicati nel vostro account.
• Restrizione o chiusura dell'account ove la legge lo richieda.

Registri

I dati di identificazione e i registri delle transazioni sono conservati per il periodo richiesto dalla legge applicabile dopo la fine della relazione, e sono gestiti in conformità alla nostra Politica sulla Privacy. In determinate circostanze la legge ci impedisce di comunicare a un cliente che è stata presentata una segnalazione.

Se una decisione non è chiara, contattate il supporto e chiedete il motivo. Ove la legge ce lo consente, forniremo una spiegazione.

I tempi di revisione dipendono dal volume, dalla qualità dei caricamenti e dal fatto che venga attivato uno screening aggiuntivo. La finestra di elaborazione che si applica al tuo account, insieme allo stato attuale di ogni documento, è mostrata nell'area del tuo account - quella figura pubblicata è quella su cui fare affidamento, non alcuna figura citata altrove.

• I caricamenti chiari, completi e non modificati vengono esaminati più rapidamente.
• Le richieste presentate al di fuori dell'orario di lavoro vengono messe in coda per il giorno lavorativo successivo.
• La revisione approfondita, laddove richiesta, aumenta i tempi e ti viene comunicata.

1. Documento di identità

Un documento rilasciato da un ente governativo che mostra la tua fotografia, nome completo, data di nascita, numero del documento e data di scadenza. I tipi comunemente accettati sono un passaporto, una carta di identità nazionale o una patente di guida dove è rilasciata come documento di identità fotografico. Il documento deve essere valido e non scaduto.

2. Prova di residenza

Un documento recente, di solito rilasciato negli ultimi mesi, che mostra il tuo nome e il tuo indirizzo di residenza così come appare nel tuo account. Esempi tipici sono un estratto conto di un servizio pubblico, un estratto conto bancario o della carta, un avviso fiscale o municipale locale, o una lettera ufficiale di un ente pubblico. I numeri di casella postale e gli indirizzi appartenenti a un'altra persona non sono accettati.

3. Prova del metodo di pagamento

Evidenza che lo strumento di finanziamento ti appartiene. Per una carta, di solito è un'immagine della carta che mostra il tuo nome, i primi sei e gli ultimi quattro cifre e la data di scadenza, con le rimanenti cifre e il codice di sicurezza coperti. Per un trasferimento da un conto bancario, è un estratto conto o una conferma a tuo nome che mostra l'identificativo del conto. Per un portafoglio elettronico, uno screenshot del profilo dell'account che mostra il tuo nome e l'identificativo dell'account.

Formati e dimensione dei file

I limiti di caricamento, i tipi di file accettati e le richieste di documenti aggiuntivi sono mostrati nell'area di verifica del tuo account. I documenti in una lingua diversa da quella dell'account potrebbero richiedere una traduzione; il team di conformità ti dirà se ciò si applica.

1. 01

   Obbligo legale

   I servizi che detengono o trasmettono fondi dei clienti sono generalmente tenuti a identificare i loro clienti prima di fornire il servizio. Questo non è facoltativo e si applica a ogni account senza eccezione.

2. 02

   Proteggere il tuo denaro

   La verifica lega un account a un unico proprietario identificabile. Rende il takeover dell'account molto più difficile e significa che i prelievi possono essere inviati solo a un metodo di pagamento provato che ti appartiene.

3. 03

   Mantenere la piattaforma pulita

   Lo screening mantiene le parti sanzionate e l'attività di guscio anonimo fuori dalla piattaforma, il che protegge ogni altro cliente che la utilizza.

4. 04

   Pagamenti più rapidi in seguito

   Un account verificato in anticipo non deve fermarsi per controlli al momento del prelievo, che è quando i ritardi sono meno graditi.

• Fornire informazioni accurate, attuali e complete, e mantenerle aggiornate.
• Utilizzare solo i propri fondi e i propri strumenti di pagamento - mai quelli di altri.
• Mantenere un solo account e conservare le proprie credenziali in privato.
• Rispondere alle richieste di documenti entro i tempi indicati nella richiesta.
• Comunicarci prontamente se cambiate il paese di residenza, il nome legale o il metodo di pagamento.
• Segnalare immediatamente qualsiasi accesso non autorizzato sospetto al vostro account.

La presentazione di documenti falsificati o alterati è una questione seria. Comporta la chiusura dell'account e, laddove richiesto dalla legge applicabile, la notifica all'autorità competente.

Licenze e informazioni normative